ПРЕСРЕЛІЗ
Протягом поточного тижня, 21 – 25 вересня, суди розглядають позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 15 банків, що виводяться з ринку. Це справи в першій та апеляційній інстанціях у різних судах залежно від характеру правовідносин.
Зокрема, 23 вересня Північний апеляційний господарський суд розглядатиме позов Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ДІАМАНТБАНК» на суму 52,9 млн грн (справа №910/14581/24). Йдеться про розгляд апеляційної скарги Фонду на рішення суду першої інстанції про відмову в задоволенні позову.
У процесі ліквідації ПАТ «ДІАМАНТБАНК» було виявлено ряд махінацій та зловживань, що призвели до системного виведення капіталу з фінустанови напередодні визнання її неплатоспроможною і введення тимчасової адміністрації. Найбільш масова схема, що призвела до банкрутства банку, полягала в кредитуванні пов'язаних чи фіктивних комерційних структур без належного забезпечення: таким фірмам надавалися багатомільйонні позики, заставою за якими виступали фіктивні майнові права. Серед інших зловживань топпосадовців банку – укладення завідомо збиткових угод купівлі-продажу іноземної валюти на міжбанківському ринку, безпідставне списання кредитної заборгованості (свідоме незастосування інструментів стягнення за наявності чинних судових рішень на користь банку) тощо.
Того ж дня Південно-Західний апеляційний господарський суд продовжить розгляд справи №916/3821/21 – позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ЮСБ БАНК» на суму 514,3 млн грн. Фонд оскаржує рішення суду першої інстанції, яким відмовлено у задоволенні вимог ФГВФО.
Нагадаємо, під час ліквідації ПАТ «ЮСБ БАНК» виявлено, що до моменту запровадження тимчасової адміністрації з цього банку було виведено та привласнено активи на значну суму з використанням механізму кредитування. Схема, зокрема, полягала у кредитуванні групи юридичних осіб, що мають ознаки пов’язаних із банком. Перевірка засвідчила, що всі рішення про надання кредитів цій групі позичальників ухвалювались із явним нехтуванням інтересів банку та його кредиторів.
Інструкція*
