Фонд гарантування вкладів виграв апеляцію на 142,3 мільйони гривень у справі Фінбанку

Як повідомляв Фонд, під час здійснення ліквідації банку було виявлено, що у банк здійснював «схемне» кредитування до початку виведення з ринку: майже 95% кредитного портфелю юридичних осіб були видані пов’язаним з банком особам; практично усі вони - беззаставні, або з неліквідним забезпеченням. З моменту визнання банку неплатоспроможним позичальники свої кредити не обслуговували.

Цього тижня, 20-24 жовтня 2025 р., суди різних інстанцій розглянуть позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 17 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, так і у кримінальних провадженнях.

Зокрема, у Верховному Суді, а саме у Касаційному господарському суді у складі ВС, розпочнеться розгляд справи №910/8222/20 – позову Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб АТ «ФОРТУНА-БАНК» на 25 млн. грн.  Фонд оскаржує у суді найвищої інстанції рішення судів попередніх інстанцій про відмову у задоволенні позову.

Крім того, низка справ розглядатиметься цього тижня в апеляції. Зокрема, у середу 22 жовтня Північний апеляційний господарський суд:

• Продовжить розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» про стягнення 2,4 млрд грн (справа №910/11202/22). Суд розглядає апеляційну скаргу Фонду на рішення суду першої інстанції у цій справі. Як повідомляв Фонд, під час ліквідації цього банку було виявлено, що до ухвалення рішення регулятора про віднесення банку до категорії неплатоспроможних майже 92% кредитного портфелю юридичних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» було сформовано за принципом фінансової піраміди. У 2012-2014 рр. з банку виводились кошти шляхом кредитування структур, опосередковано пов’язаних з менеджментом банку. Нові кредити видавались для сплати відсотків за раніше отриманими позиками. Зобов’язання вказаних структур перестали обслуговуватись одразу після запровадження в банку тимчасової адміністрації. Крім того, встановлено, що протягом року до моменту запровадження тимчасової адміністрації керівництво банку здійснило заміну високоліквідного забезпечення на малоліквідне, а деяке забезпечення було виведено без будь-якої заміни взагалі.
• Продовжить розгляд справи №910/11027/18, у якій Фонд вимагає стягнути 76,3 млн грн з пов’язаних осіб АБ «УКООПСПІЛКА». Фонд гарантування оскаржує в апеляції рішення суду першої інстанції, яким той відмовив у задоволенні позову. Встановлено, що банку та його кредиторам були завдані багатомільйонні втрати, зокрема, унаслідок видачі кредитів без належного оформлення та забезпечення. Крім того, незадовго до банкрутства, у 2014 році банк інвестував понад 60% своїх активів у цінні папери пов’язаних компаній, що не мали ні власних, ні орендованих приміщень, у яких була відсутня будь-яка ділова активність. За оцінкою стану емітентів, реальна вартість цих «цінних» паперів складала близько 1 гривні. Ця справа стала першою серед позовів Фонду, що дійшли до розгляду Великою Палатою Верховного Суду та за якою було ухвалено рішення на користь Фонду. Однак, згодом цей же суд скасував своє рішення за нововиявленими обставинами та спрямував справу на новий розгляд до суду першої інстанції.
• Продовжить розгляд скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «МИХАЙЛІВСЬКИЙ» на суму 682,2 млн грн (справа №910/7393/24). Нагадаємо, під час виведення з ринку ПАТ «БАНК «МИХАЙЛІВСЬКИЙ» було виявлено, що перед визнанням банку неплатоспроможним у ньому було здійснено низку махінацій, зокрема: виведення кредитного портфелю шляхом фіктивних проводок, придбання фіктивних прав вимоги на грошові кошти за договорами з продажу «сміттєвих» цінних паперів, видача незабезпечених кредитів фіктивним фірмам тощо. Наразі на розгляді судів різних інстанцій перебуває ще 3 позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб, причетних до завдання збитків цьому банку.
• Продовжить розгляд по суті апеляційної скарги Фонду гарантування у справі про відшкодування збитків у розмірі майже 395 млн грн з пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «ТРАСТ» (справа №910/9851/20). Під час ліквідації банку Фондом встановлено, що керівники банку до початку його виведення з ринку здійснювали ризикову діяльність, яка суперечила інтересам ПАТ БАНК «ТРАСТ» та його кредиторам. Фактично основним ресурсом для надання кредитів у 2013-2015 роках були кошти, залучені у фізичних осіб, а в структурі активів основною складовою були кредити, надані клієнтам банку без належної перевірки їх платоспроможності. Активне кредитування фізосіб без належного забезпечення призвело до втрати банком ліквідності, неможливості виконання зобов`язань перед вкладниками, визнання банку неплатоспроможним, збитків банку, вкладникам та іншим його кредиторам.
• Продовжить розгляд заяви одного з відповідачів у справі ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» про перегляд за нововиявленими обставинами постанови апеляційного суду, якою солідарно стягнуто з відповідачів-пов'язаних осіб банку близько 1,5 млрд грн (справа №910/12955/20). Як відомо, після початку виведення банку з ринку в 2017 році було виявлено низку фактів виведення активів з банку, що відбувалось до визнання його неплатоспроможним. Як було встановлено, 95,5% корпоративних кредитів банку були видані пов'язаним особам, а вартість його активів була завищена у чотири рази.