Суди цього тижня розглядають позови Фонду гарантування до пов’язаних осіб 15-ти банків

ПРЕСРЕЛІЗ    

 Цього тижня, 08-12 грудня 2025 р., суди різних інстанцій розглянуть позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 15 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, цивільних так і у кримінальних провадженнях. Зокрема:

09 грудня Верховний Суд, а саме, Касаційний господарський суд у складі Верховного Суду продовжив розгляд по суті справи №910/10354/21 – позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «АРТЕМ-БАНК» на суму 29,6 млн грн.

Відповідачі оскаржують рішення судів попередніх інстанцій, якими задоволено вимоги Фонду повністю. Як встановлено під час здійснення ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», його менеджмент до визнання банку неплатоспроможним ухвалював рішення, на підставі яких надалі було здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам та в підсумку завдало значних збитків. 

Фондом ініційовано кілька позовів до пов’язаних осіб цього банку. Зокрема,  11 грудня Північний апеляційний господарський суд розгляне скаргу Фонду за ще одним позовом – на 10 млн грн (справа №910/3782/21).

Крім того, низка справ розглядатиметься у судах апеляційної інстанції. Зокрема:

08 грудня Південно-західний апеляційний господарський суд продовжив розгляд апеляційної скарги Фонду за одним із позовів до пов’язаних осіб ПАТ «ФІНРОСТБАНК» на суму 421,3 млн грн (справа №916/1522/22).

Як повідомляв Фонд, після початку виведення цього банку з ринку було виявлено, що за кілька попередніх років його керівники та посадові особи погодили та здійснили низку кредитних операцій з пов’язаними та підставними компаніями із грубим порушенням внутрішніх процедур, а самі кредитні кошти спрямовувались на операції, що не мали економічного сенсу. Саме через кредитування групи пов’язаних між собою компаній з банку було виведено основну частину його активів, які мали б бути спрямовані на розрахунок з кредиторами.

Окрім згаданого позову, Фонд подав ще низку позовів до пов’язаних осіб цього банку.

10 грудня Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд:

• заяви одного з відповідачів у справі ПАТ «ПЛАТИНУМ БАНК» про перегляд за нововиявленими обставинами постанови апеляційного суду, якою солідарно стягнуто з відповідачів-пов'язаних осіб банку близько 1,5 млрд грн (справа №910/12955/20). Як відомо, після початку виведення банку з ринку в 2017 році було виявлено низку фактів виведення активів з банку, що відбувалось до визнання його неплатоспроможним. Як було встановлено, 95,5% корпоративних кредитів банку були видані пов'язаним особам, а вартість його активів була завищена у чотири рази.
• продовжить розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» про стягнення 2,4 млрд грн (справа №910/11202/22). Суд розглядає апеляційну скаргу Фонду на рішення суду першої інстанції у цій справі. Як повідомляв Фонд, під час ліквідації цього банку було виявлено, що до ухвалення рішення регулятора про віднесення банку до категорії неплатоспроможних майже 92% кредитного портфелю юридичних осіб АТ «ЄВРОГАЗБАНК» було сформовано за принципом фінансової піраміди. У 2012-2014 рр. з банку виводились кошти шляхом кредитування структур, опосередковано пов’язаних з менеджментом банку. Нові кредити видавались для сплати відсотків за раніше отриманими позиками. Зобов’язання вказаних структур перестали обслуговуватись одразу після запровадження в банку тимчасової адміністрації. Крім того, встановлено, що протягом року до моменту запровадження тимчасової адміністрації керівництво банку здійснило заміну високоліквідного забезпечення на малоліквідне, а деяке забезпечення було виведено без будь-якої заміни взагалі.