Комплаєнс та фінансовий моніторинг

В Фонді гарантування вкладів фізичних осіб (далі – Фонд) діє система управління комплаєнс-ризиками, що дозволяє забезпечити належний контроль за виконанням нормативно-правових актів, стандартів, розпорядчих або внутрішніх нормативних документів Фонду, правил Кодексу корпоративної етики,  стандартів та інших обов'язкових вимог, тим самим захищаючи інтереси вкладників, кредиторів, контрагентів, ділових партнерів, працівників Фонду.

Комплаєнс є невід'ємною частиною культури Фонду. Фондом розроблено Політику комплаєнс Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, виконання вимог якої є обов’язковим для всіх працівників. Керівництво Фонду задля дотримання комплаєнс-культури на всіх організаційних рівнях дотримується принципу «Tone at the top», який в тому числі полягає у поширенні серед працівників Фонду комплаєнс-культури формуванні відчуття відповідальності за створення постійної та ефективної функції комплаєнс.

У Фонді затверджено Кодекс корпоративної етики,  яким визначені цінності, принципи, стандарти поведінки і етичні норми, які поширюються на працівників Фонду та застосовуються у їх відносинах, пов’язаних із службовою діяльністю працівників, з третіми особами.

Фонд постійно здійснює моніторинг виконання неплатоспроможними банками вимог законодавства у сфері запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення. Фондом розроблені внутрішні нормативні документи, що регулюють питання дотримання вимог законодавства у зазначеній сфері неплатоспроможними банками, які виводяться Фондом з ринку.

У разі виявлення порушення неплатоспроможним банком, уповноваженою особою Фонду вимог законодавства у сфері запобігання й протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення, повідомте про це Фонд.

Повідомити можна шляхом надсилання листа:

• на адресу: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (з поміткою «Фінансовий моніторинг»), вул. Січових Стрільців, 17, м. Київ, 04053, Україна;
• електронною поштою на адресу: [email protected]

Повідомити можна анонімно, при цьому анонімне повідомлення про порушення неплатоспроможним банком, уповноваженою особою Фонду вимог законодавства у сфері запобігання й протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення може бути розглянуто лише у разі, якщо наведена у ньому інформація стосується конкретної фінансової операції або учасників фінансової операції, а також про фінансові схеми легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та розповсюдження зброї масового знищення.

Не розглядаються повідомлення, що містять у собі нецензурні або образливі вирази, погрози життю, здоров’ю і майну працівників Фонду, а також членів їх сімей. Текст таких повідомлень буде надсилатись до правоохоронних органів. Відповідь заявнику про результати розгляду повідомлення надається у разі зазначення ним зворотної поштової адреси.