ПРЕСРЕЛІЗ
Цього тижня, 09-13 березня 2026 р., суди різних інстанцій розглянуть позови Фонду гарантування вкладів до пов’язаних осіб та власників 16 банків, що виводяться з ринку. Це позови як у господарських, цивільних так і у кримінальних провадженнях.
Справи розглядатимуться у судах різних інстанцій.
Зокрема, 12 березня у Верховному Суді (Касаційний господарський суд у складі ВС) продовжиться розгляд позову Фонду до пов’язаних осіб ПАТ «ФІНБАНКУ» на суму 142,3 млн грн. А саме - відповідачі оскаржують рішення суду апеляційної інстанції, яким той повністю задовольнив позовні вимоги Фонду (справа №910/13325/21).
Як повідомляв Фонд, під час здійснення ліквідації банку було виявлено, що банк здійснював «схемне» кредитування до початку виведення з ринку: майже 95% кредитного портфелю юридичних осіб були видані пов’язаним з банком особам; практично усі вони - беззаставні, або з неліквідним забезпеченням. З моменту визнання банку неплатоспроможним позичальники свої кредити не обслуговували.
Крім того, низка позовів Фонду до пов’язаних осіб банків розглядатиметься в апеляційних судах:
10 березня Північний апеляційний господарський суд продовжить розгляд апеляційної скарги Фонду за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «ЕРДЕ БАНК» на суму 125,5 млн грн (справа №910/19433/20).
Під час ліквідації банку Фондом було виявлено, що до визнання ПАТ «ЕРДЕ БАНК» неплатоспроможним його посадові особи надавали кошти деяким позичальникам без належного (неспівмірного із сумою кредиту) або взагалі без будь-якого забезпечення. Загальна заборгованість контрагентів напередодні визнання банку неплатоспроможним перевищила 70% від усього кредитного портфеля юросіб. Здійснення таких завідомо збиткових операцій прямо суперечило інтересам банку та його кредиторам і завдало їм суттєвої шкоди.
Загалом Фондом подано кілька позовів про пов’язаних осіб ПАТ «ЕРДЕ БАНК».
11 березня цей же суд продовжить розгляд апеляційної скарги Фонду на рішення суду першої інстанції за позовом до пов’язаних осіб ПАТ «БАНК «КОНТРАКТ» на суму 210,9 млн грн (справа №910/6442/23).
Після запровадження у цьому банку тимчасової адміністрації у 2015 р. було виявлено низку махінацій. Зокрема, протягом жовтня 2014 – лютого 2015 рр. значна кількість фізичних осіб масово знімала через касу банку кошти, що попередньо перераховувалися від клієнтів банку-юридичних осіб. Всі зазначені фізичні особи мали спільні ознаки, зокрема, працювали на низькооплачуваних посадах та делегували права розпоряджатися своїми рахунками третім особам. Таким чином було значно збільшено суму відшкодування за рахунок Фонду.
Крім того, напередодні запровадження у ПАТ Банк «КОНТРАКТ» тимчасової адміністрації його керівництво здійснювало розпродаж майна банку без фактичного надходження коштів на рахунки.
12 березня цей же суд продовжить розгляд скарги Фонду за одним із позовів до пов’язаних осіб ПАТ «АРТЕМ-БАНК» - у справі № 910/3782/21 про відшкодування збитків у розмірі 10 млн грн.
Як встановлено під час здійснення ліквідаційної процедури АТ «АРТЕМ-БАНК», його менеджмент до визнання банку неплатоспроможним ухвалював рішення, на підставі яких надалі було здійснено низку завідомо збиткових операцій. Зокрема, було ухвалено рішення про інвестування в цінні папери (інвестиційні сертифікати) низької фінансової якості, без проведення належної оцінки ризиків, на значні суми, що прямо суперечило інтересам АТ «АРТЕМ-БАНК» та його кредиторам та в підсумку завдало значних збитків.
Фондом ініційовано кілька позовів до пов’язаних осіб цього банку, які перебувають на різних стадіях судового розгляду.
Інструкція*
